Table of Contents
Investera i fonder kan inte bli enklare eller billigare
Tack vare moderna datorer och Internet, som investerar i fonder har aldrig varit enklare, men det finns många viktiga överväganden en investerare bör beakta innan du lägger till aktier i en fond till sin portfölj. Fonder kommer i en mängd olika varianter inklusive de som fokuserar på olika tillgångsslag, de som försöker att efterlikna ett index (även känd som indexfonder), de som fokuserar på utdelning lager; listan kan göras lång som täcker allt från geografiska mandat till de som är specialiserade på att investera i värdepapper som faller inom en viss börsvärde.
Genom att svara på följande tre frågor, är det min förhoppning att du kommer att få en bättre förståelse för vad fonder är, hur de fungerar och hur de kan läggas till din placeringsportfölj.
Vad är en fond?
Som med alla investeringar, är den första ordern av företag att förstå vad det är som du funderar på att skaffa. För alla avseenden, fonder utgöra ett alternativ för investerare som inte har råd ett individuellt hanterade kontot. Fonder bildas när investerare med mindre mängder kapital pool sina pengar tillsammans och sedan hyra en portföljförvaltare för att köra den konsoliderade pool portfölj, köpa olika aktier, obligationer eller andra värdepapper på ett sätt som är förenligt med fondens prospekt. Varje investerare får då deras respektive del av kakan samtidigt dela kostnader, som dyker upp i något som kallas fonddriftskostnadsprocenten. Fonder kan struktureras på flera olika sätt; öppna ändar fonder vs slutna fonder är en särskilt viktig skillnad.
Hur väljer jag en fond?
Det är där du vill fokusera din uppmärksamhet och göra lite detektivarbete och forskning.
Antalet fonder tillgängliga för investerare rivaler nu antalet aktier på de nordamerikanska börserna; var och en unik men kan kategoriseras beroende på vilken typ av underliggande värdepapper inom dem. På den bredaste nivån, kommer en fond delas in i tre kategorier, aktie (stockar), räntebärande (obligationer), och penningmarknaden (liknande kontanter). Aktie- och räntefonder har underkategorier, som gör det möjligt för en investerare att kasta en smal nätet med sina investerings dollar. Till exempel kan en aktiefond investerare investera i en teknik fond som bara investerar i teknikbolag. Likaså en räntefond investerare som söker nuvarande inkomst kan investera i en statspapper fond som bara investerar i statspapper. En så kallad blandfond är en fond som äger både aktier och obligationer.
Risk är en viktig faktor när man utvärderar fonder. Som investerare bör du göra allt för att förstå hur mycket risk du är villig att ta och sedan söka en fond som faller inom din risktolerans. Naturligtvis är du investerar med någon målsättning i åtanke, så begränsa din lista över kandidater genom att fokusera på fonder som uppfyller dina investeringsbehov under vistelsen i din riskparametrar.
Dessutom kontrollerar för att se vad det lägsta belopp är att investera i en fond. Vissa fonder har olika trösklar minimi beroende på om det är en pension konto eller icke-pension konto.
Hur köper jag en fond?
Fonder är främst köps i dollar mängder Till skillnad från aktier, som köps i aktier. Fonder kan köpas direkt från ett fondbolag, en bank eller en mäklarfirma. Innan du kan investera måste du ha ett konto hos en av dessa institutioner innan beställning. En fond kommer att vara antingen en ”belastning” eller ”ingen belastning” fond, som är ekonomisk jargong för antingen betala en provision eller inte betala en provision.
Om du använder en investering professionell för att hjälpa dig, är du sannolikt att betala en last. Förstå att en ”ingen last” Fonden är inte gratis. Alla fonder har interna kostnader, det vill säga att en del av din investering dollar gå att betala fondbolaget, fondförvaltare och andra avgifter i samband med att driva en fond. Dessa avgifter är ofta transparent för investerare och tas ut av tillgångarna i fond. Du bör överväga alla avgifter och kostnader när de investerar i fonder
Processen med att köpa en fond kan göras via telefon, online eller i person om du har att göra med en finansiell representant. För att göra en beställning, skulle du ange hur mycket pengar du vill investera och vilken fond du vill köpa. Oavsett fond, kommer priset du betalar för aktierna skall fastställas av slutkursen i slutet av dagen.
Den InvestoGuru ger inte skatt, investeringar eller finansiella tjänster och rådgivning. Informationen presenteras utan hänsyn till placeringsmålen risktolerans eller ekonomiska förhållanden någon specifik investerare och kanske inte lämpliga för alla investerare. Historisk avkastning är inte ett tecken på framtida resultat. Investera innebär risk inklusive eventuell förlust av kapitalbeloppet.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.